As dificuldades enfrentadas pelas empresas como um todo incluem múltiplas questões, entre elas a gestão do fluxo de caixa, que é responsável por evidenciar a real condição de saúde financeira das organizações.
Considerando os efeitos de questões como o avanço da concorrência e até mesmo as oscilações econômicas, não é difícil perceber o quanto é fundamental que as companhias foquem na boa gestão do fluxo de caixa a favor de sua operação.
Para uma empresa especializada em manutenção de suspensão automotiva, o fluxo de caixa leva diretamente ao direcionamento dos processos internos, inclusive nesse sentido a capacidade de atender os pedidos dos clientes.
É crucial que as organizações se lembrem de que os procedimentos interagem com outras partes do negócio em um contexto de negócios. Isso é que a progressão bem-sucedida de um processo leva à progressão bem-sucedida de outros.
Da mesma forma, caso uma área ou departamento da empresa não tenha sucesso, o mesmo pode ser replicado em outras áreas. Como resultado, é imperativo investigar possíveis problemas com antecedência.
Aliado ao setor financeiro, nota-se que isso é importante para empresas de todos os portes e segmentos de mercado, inclusive microempreendedores individuais produtores de mini salgados para revenda.
Com isso, levando em consideração as condições de mercado, bem como o dinamismo que normalmente se observa nas empresas, é fundamental que a atenção dos proprietários e gestores seja voltada para o desenvolvimento de uma gestão eficaz do fluxo de caixa.
Gestão de caixa: o que é e como funciona?
O fluxo de caixa está diretamente associado ao equilíbrio entre despesas e lucros do negócio. Na verdade, esse indicador tem como objetivo ilustrar a quantidade de dinheiro disponível para garantir a continuidade do funcionamento de um negócio.
Os valores de entrada são os associados à venda de bens e serviços, e os valores de saída estão associados a despesas.
Se as entradas forem maiores que as saídas, o negócio é lucrativo como uma empresa de espaço para confraternização de final de ano, que recebe um alto fluxo monetário nos períodos em que oferece seus serviços a outras empresas.
Por outro lado, quando a saída é maior que o valor da entrada, o saldo não é positivo, chamamos de situação de déficit.
A gestão eficaz do fluxo de caixa considera tanto as entradas quanto as saídas, independentemente de as despesas estarem associadas a:
- Maiores investimentos;
- Contas corriqueiras;
- Aquisição de novos ativos;
- Contratação de colaboradores;
- Abastecimento de estoques.
Todas essas despesas devem corresponder à estratégia de negócios e ao planejamento orçamentário da corporação, caso contrário, faltará um quadro mais completo da situação financeira da empresa no médio e longo prazos.
É responsabilidade do gestor documentar todas as entradas e saídas, isso fornecerá as informações necessárias para uma análise minuciosa.
Os gestores de uma empresa fabricante de folder empresarial podem entender a situação financeira da entidade, fornecer suporte para a tomada de decisões e trazer benefícios para o negócio.
Os objetivos da gestão de fluxo de caixa
É comum empresas de todos os portes passarem por crises financeiras que poderiam ter sido evitadas ou mitigadas com uma melhor gestão do fluxo de caixa.
A má gestão financeira pode levar ao endividamento, à falta de recursos para expansão de um negócio e à falência.
A regulação das entradas e saídas de recursos de períodos anteriores é o que garantirá um sistema de gestão mais seguro, que proporcionará maior estabilidade em situações de crise.
Também é importante para uma distribuidora hortifruti entender o fluxo de caixa, pois isso é essencial para planejar o futuro e aumentar a receita.
Isso é fundamental para garantir que as análises sejam realmente relevantes para a realidade do negócio. É essencial documentar completamente todas as transações financeiras.
Mesmo que o valor pareça insignificante, qualquer conta, como contas a pagar ou receber, empréstimos ou rendimentos de investimentos, precisa ser devidamente listada para que o gestor fique sabendo de tudo.
Qual a relevância do fluxo de caixa?
O fluxo de caixa é um recurso que pode ser aproveitado para melhorar a gestão financeira de diversas formas, e sua importância se deve exclusivamente a isso. Entretanto, existem outros motivos que não devem ser ignorados para continuar usando esta ferramenta.
O primeiro benefício é que facilita a gestão das despesas. Quando a corporação reconhece o fluxo de caixa correto, ela descobre gastos desnecessários que estão ocorrendo.
Se os recursos estão sendo desperdiçados em determinados departamentos, isso pode ser identificado para corrigi-los e aumentar os lucros.
Uma gráfica que faz banner personalizado para lanchonete terá mais controle sobre seus gastos, saberá exatamente com o que se gasta e quanto. Além disso, será possível entender o processo de como o dinheiro é gasto e de onde ele se origina.
Examinar o histórico do fluxo de caixa ajuda a desenvolver abordagens positivas para o planejamento financeiro.
A empresa tem uma ideia melhor de qual receita vai gerar em um determinado mês e quanto dinheiro vai sair, com isso, consegue entender as consequências.
Hoje, são várias as questões que afetam os valores que entram e saem de uma organização, como crise econômica, períodos sazonais, entre outras.
Um exemplo disso seria uma sorveteria que tem maior volume de estoque durante as épocas mais quentes do ano, e os lucros tendem a cair durante os meses de inverno.
No entanto, se o negócio tiver uma gestão eficaz do fluxo de caixa, poderá antecipar quanto de receita receberá neste período, o que levará a um planejamento financeiro mais assertivo neste período.
Como o futuro da companhia é baseado nas lições aprendidas no passado, para planejar o próprio futuro, o empreendedor deve ter acesso ao máximo de informações possível, tanto atuais quanto históricas.
Os dados obtidos por meio da análise do fluxo de caixa são valiosos e ajudam a subsidiar a tomada de decisão da empresa. Isso ocorre porque o histórico de entradas e saídas só pode ser visto em termos da extensão das mudanças feitas.
Contudo, para aproveitar ao máximo os recursos disponíveis nesta ferramenta, é essencial entender algumas dicas para mantê-la saudável.
Tipos de fluxo de caixa
Alguns tipos de fluxo de caixa são métodos fundamentalmente diferentes de administrar seus recursos financeiros.
Aqui é fundamental entender e conhecer um pouco sobre cada um deles, pois a decisão entre um ou outro vai depender dos objetivos e necessidades específicas do seu negócio. Os principais tipos são:
- Operacional;
- Financeiro;
- Projetado;
- Livre;
- Descontado.
Todos esses tipos possuem características únicas que podem ajudar as empresas a atingir os objetivos financeiros ou de controle de caixa de maneira muito mais assertiva.
Quais são os benefícios do fluxo de caixa?
Ao calcular o fluxo de caixa, o empreendedor terá uma perspectiva financeira do presente e do futuro da empresa. Isso permite ao empresário antecipar decisões importantes, como despesas, sem comprometer o lucro.
No entanto, uma corporação de manutenção de elevador automotivo móvel deve reconhecer que a composição do fluxo de caixa depende das especificidades da empresa e do empresário.
O resultado do fluxo de caixa é o saldo disponível, que é a diferença entre o total recebido e os pagamentos efetuados no mesmo período.
O saldo final da liquidação financeira deve corresponder ao valor do caixa ou dos recursos da empresa disponíveis na conta bancária.
Como elaborar um bom fluxo de caixa?
Quando uma entidade vende um produto ou serviço como o de uma autoescola que oferece carteira motorista internacional, ela pode oferecer aos clientes várias opções de pagamento, como geração de carnês, cartão de crédito, entre outras.
Independentemente de como o cliente pagou, é certo que o dinheiro vai fluir para as contas do negócio. Todas as coisas que entram têm um objetivo, seja para pagar contas, investir, constituir uma reserva ou outra finalidade.
No entanto, para garantir que esses valores sejam monitorados com precisão e que a saúde financeira do negócio esteja sempre em dia, é preciso ter um fluxo de caixa saudável. Algumas sugestões a respeito disso são:
- Registrar as informações;
- Compreender as despesas fixas;
- Identificar os produtos que geram entrada financeira;
- Investir em boas ferramentas de controle financeiro;
- Computar vendas e gastos todos os dias;
- Possibilitar diversos meios de pagamento.
Esses passos podem ser implementados de forma muito prática para garantir o sucesso das empresas no quesito financeiro. Com uma boa gestão de caixa, as empresas podem ter muito mais controle para reduzir gastos e aumentar os investimentos em melhorias.
Considerações finais
Em última análise, o fluxo de caixa é de grande importância para as finanças do negócio, se não houver controle sobre ele, não se saberá os lucros e despesas do negócio, o que colocaria em risco a saúde financeira da empresa.
Além disso, cuidar do fluxo de caixa é um meio de aumentar sua renda, o que beneficia seu negócio e promove sua expansão.
Esse texto foi originalmente desenvolvido pela equipe do blog Guia de Investimento, onde você pode encontrar centenas de conteúdos informativos sobre diversos segmentos.